Objetivos del proyecto

  • Apoyar la creación de un organismo nacional que monitorice la inclusión financiera
  • Fortalecer las capacidades de las partes interesadas 

Administrador del proyecto

Socio
Banco Europeo de Inversiones (BEI)


 

EIB EU SLOGAN B English 4c

Promoción del sector financiero inclusivo en Túnez a través de acciones de asistencia y formación


La ampliación de la oferta de servicios financieros inclusivos es uno de los vectores imprescindibles para el desarrollo socioeconómico de Túnez. ADA decidió liderar un partenariado con la República de Túnez, el BEI y el Ministerio de Asuntos Exteriores de Luxemburgo a través del FEMIP, cuyo objetivo es favorecer la inclusión financiera de las poblaciones excluidas de los servicios bancarios.


MicroMED: un proyecto insignia para Túnez y MENA

Después de la revolución de los Jazmines, la mejora en el acceso y el uso de los servicios financieros surgieron como una prioridad para el desarrollo socioeconómico del país. Si hoy en día, toda la población de Túnez tiene una cuenta en una entidad bancaria, el 64% de la población no tiene acceso a los diferentes servicios financeirs o hecho un uso muy limitado (CGAP 2015).

El programa MicroMED fue lanzado en 2013, para seis años, en respuesta a los requisitos identificados por la República de Túnez. Mediante el apoyo que brinda al sector de las microfinanzas, MicroMED busca fomentar la creación de empleos y la inclusión financiera, mejorar el acceso de las poblaciones con bajos ingresos a los servicios financieros (de crédito, ahorro, pagos, transferencias de fondos, etc.) y fortalecer la capacidad de las instituciones microfinancieras para cubrir una demanda creciente.

MicroMED fomenta el fortalecimiento de las habilidades y cualificaciones apoyando iniciativas educativas de capacitación continua y académicas. El programa proporciona asistencia técnica a organizaciones profesionales y autoridades públicas, contribuyendo a su capacitación y aumentando la conciencia sobre las mejores prácticas del sector y los avances en las regulaciones.

MicroMED es un proyecto insignia para la integración social y económica de Túnez, que cubre la región de Oriente Medio y África del Norte (MENA).

 

Asistencia técnica en finanzas inclusivas

A través del mejoramiento y la difusión del conocimiento sobre la inclusión financiera, el crecimiento del mercado y una mayor transparencia, ADA ayuda a crear condiciones para que las instituciones financieras cubran mejor los requisitos específicos de 3,5 millones de familias y 245 000 empresas tunecinas que aún están excluidas de los servicios financieros porque la oferta actual no se ha adaptado a sus necesidades. 

ADA fue seleccionada como experta en finanzas inclusivas para impulsar la implementación del proyecto Micromed. Se llevarán a cabo 2 ejes de intervención:

1. Apoyar la creación de un observatorio nacional de la inclusión financiera
Este observatorio, adscrito al Banco Central de Túnez, analizará y seguirá el estado y la evolución de la inclusión financiera en Túnez. Asimismo, se encargará de difundir información y garantizar la transparencia del sector y, más concretamente, servirá como herramienta de ayuda en la toma de decisiones para los poderes públicos, los operadores y los donantes de fondos.
 

2. Reforzar las capacidades de las partes interesadas y desarrollar el mercado
Apoyar la viabilidad económica e institucional de los operadores de microfinanzas, mejorar las competencias de los recursos humanos, sensibilizar a los profesionales en las mejores prácticas en el ámbito de las microfinanzas y precisar los segmentos de población a los que se dirigen las microfinanzas. 

 


directeur ACA

Entrevista con Mounir Drissi, Director General de ABF

El 9 de noviembre tuvo lugar la inauguración del primer centro de capacitación en microfinanzas en Túnez. En esta ocasión, nos encontramos con Mounir Drissi, Director General de la Academia de Banca y Finanzas (ABF) en Túnez, donde tendrá lugar la capacitación.

"Una Academia creada por bancos, para bancos"

¿Por qué era tan esencial para ABF agregar Certificación en Educación Continua en Microfinanzas?

Nuestra misión es adaptar los programas de capacitación a los cambios en el entorno y a las realidades cambiantes de las instituciones de crédito y el mundo de las finanzas en Túnez.

La Academia quiere estar muy cerca de la realidad y la actualidad respondiendo a los temas provenientes de los bancos con el objetivo de mejorar su personal. Por lo tanto, era natural que con el nacimiento y el desarrollo del sector de las microfinanzas en Túnez, el ABF también quisiera satisfacer las necesidades de capacitación de su personal.

Las microfinanzas son el hermano pequeño del banquero, ya que las cantidades son más bajas. Además del aspecto social, al final, es el mismo trabajo de las finanzas. Para la sostenibilidad de la IMF, es importante contar con una capacitación bancaria específica. Antes de abordarlo, ya hemos tenido el proyecto de entrar en este sector  tan reciente, al estar conscientes de las necesidades de capacitación. Entonces, cuando se nos acercó MicroMED, dijimos que sí de inmediato.

El impacto del crédito es combatir el desempleo, por lo que el aspecto socioeconómico del país también ha sido muy importante y motivador.

¿Cómo se desarrolló la asociación con MicroMED?

Después del trabajo con ADA, como parte del proyecto MicroMED, se propondrán dos certificados y nueve temas de capacitación dentro de la Academia sobre temas que satisfagan las necesidades de las IMF presentes en Túnez. En el pasado, ya hemos sido capaces de probar y adaptar estos cursos.

Trabajaremos con los 14 formadores internos capacitados y certificados por MicroMED. Por lo tanto, es la capitalización o la transferencia de know-how programa de MicroMED en la ABF. En noviembre, los materiales pedagógicos de MicroMED fueron entregados al ABF para que la Academia lance el programa en 2018.

Nuestro papel ahora es mantener la experiencia adquirida para ser autónomos.

 

Acerca de la Academia de Bancos y Finanzas en Túnez:

La Academia de Bancos y Finanzas fue creada en 1961 por el Banco Central de Túnez para capacitar a los gerentes del sector bancario, principalmente para asegurar su evolución. Como parte de la Asociación Profesional de Bancos de Túnez, la ABF quiere cubrir toda la capacitación para el personal y ha emitido certificados y diplomas a miles de banqueros.

También proporciona diplomáticos de formación organizados en colaboración con el mundo académico como masters universitarios en la gestión de riesgos, en la gestión bancaria, control y auditoría interna, en Recursos Humanos, en las finanzas islámicas o la lucha contra el blanqueo de dinero.

La ABF tiene como objetivo desarrollar habilidades y conocimientos en áreas específicas de la actividad bancaria y favorece el intercambio de experiencias y habilidades con las partes interesadas de la comunidad financiera.


 

Actualité

Túnez inaugura el primer centro de capacitación en microfinanzas

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9 de noviembre de 2017, Túnez

Un hito importante para el proyecto MicroMED y el sector de microfinanzas en Túnez

La Academia de Bancos y Finanzas, especializada en educación y certificación de banqueros tunecinos, agregará una cuerda a su arco al proporcionar los primeros cursos de microfinanzas dentro de sus instalaciones. Este es, de hecho, el primero para este país en el que el sector se ha desarrollado durante unos pocos años, después de la revolución de 2011.

En la inauguración, la Sra. Sonia Zoghlami, del Ministerio de Finanzas de Túnez, destacó que "el fortalecimiento de la capacidad de los actores de las microfinanzas en Túnez es uno de los tres pilares del proyecto MicroMED, desarrollado por ADA". Su objetivo está dirigido tanto al crecimiento como a la profesionalización del sector en el país. Gracias a la creación del centro, se pueden impartir más cursos regularmente, lo que acelerará la profesionalización de los actores presentes. Se han establecido dos certificaciones profesionales para calificar a los gerentes de gestión y crédito de las instituciones de microfinanzas que operan en Túnez.

Transferencia de habilidades a nivel local

Después de la implementación de estas certificaciones y el programa de cursos sobre los 9 temas clave, el objetivo de MicroMED es transferir las habilidades para asegurar que el curso sea perpetuado por la Academia de Bancos y Finanzas de manera independiente. Los docentes también están compuestos por 14 instructores locales del personal de la IMF tunecina capacitados por ADA para transmitir sus habilidades de forma autónoma. El Sr. Ahmed el Karm, presidente de la ABF, agradeció a los autores del proyecto por la confianza depositada en la ABF: "Es una gran responsabilidad capacitar a los ejecutivos de este nuevo sector, pero vital para la microfinanzas y para Túnez ".

El Sr. Thomas Lammar, del MAEE de Luxemburgo, recordó el largo compromiso de Luxemburgo en el sector de las microfinanzas: "Activo durante más de 20 años en finanzas inclusivas, Luxemburgo se ha convertido en una referencia mundial con 1/3 de las inversiones en esta área y más de la mitad de los activos bajo gestión en todo el mundo ". También compartió su optimismo con respecto al acceso óptimo al empleo sostenible en Túnez gracias a la evolución y crecimiento del sector.

El proyecto MicroMED aún no está terminado y uno de los próximos pasos es la implementación del primer título universitario en microfinanzas en Túnez.

La inauguración oficial del centro de capacitación se llevó a cabo en la Academia de Banca y Finanzas en Túnez con invitados:

  • Sr. Thomas Lammar, Agregado de Legación en la Dirección de Cooperación al Desarrollo y Acción Humanitaria del Ministerio de Asuntos Exteriores y Europeos de Luxemburgo
  • Sr. Olivier Massart, Director de ADA - Luxemburgo
  • Sr. Bernard Georges, Oficial de proyecto MicroMED, ADA - Luxemburgo
  • Sr. Ahmed el Karm, presidente de la ABF - Túnez
  • Sr. Mounir Drissi, Director General de ABF - Túnez
  • Eberhard Bömcke, Asesor, Jefe Adjunto de División en el BEI Luxemburgo
  • Sr. Joaquín Guzmán Carrizosa, Consejero - Departamento Jurídico del BEI Luxemburgo
  • Sra. Sonia Zoghlami Dirección General de Financiación, Ministerio de Finanzas - Túnez
  • Sra. Nejla Ben Abdallah, Directora de Inclusión Financiera, Ministerio de Finanzas - Túnez
  • Sra. Amel Zaoui, Directora de Microfinanzas, Ministerio de Finanzas - Túnez
  • Sr. Faker Halleb, Director del Observatoire de l'Inclusion Financière - Túnez
  • Sr. Saloua Hsoumi, Director General de Cooperación Europea, Ministerio de Desarrollo, Inversión y Cooperación Internacional - Túnez
  • Sr. Bessem Mbarek, Director, Ministerio de Desarrollo, Inversión y Cooperación Internacional - Túnez
  • Sr. Mahmoud Mansour, Director General de la Autoridad de Control de Microfinanzas - Túnez
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