Une offre en conseil et en financement durable pour les IMF au moyen d’un fonds : LMDF

Objectifs du projet
Soutenir et aider les IMF dans leur levée de fonds

Zones d'intervention
Amérique latine, Asie du Sud-Est, Maghreb, Afrique du Sud-Ouest

Responsables du projet

Partenaires
38 IMF dans 17 pays

Encours des prêts en 2016
18 millions d'euros

Une offre en conseil et en financement durable pour les IMF


Les IMF des pays du sud ont besoin de financement et de conseil en matière de levée de fonds. Via LMDF (Luxembourg Microfinance and Development Fund), un fonds d’investissement à vocation sociale (sous forme de SICAV réglementée), ADA dispose d’un service exclusif dédié aux institutions de microfinance (IMF). Le soutien financier va au-delà du simple prêt d’argent et se prolonge en une relation durable et privilégiée entre ADA et l’IMF.


Le conseil aux IMF : un soutien capital d’experts en investissement

Les IMF candidates répondent-elles aux conditions d’éligibilité fixées par LMDF ? L’adéquation entre les besoins de l’IMF et la demande de fonds est-elle rigoureuse ? Autant de questions auxquelles doivent répondre les experts de ADA chargés des investissements. En effet, hormis les aspects strictement financiers, nous accordons une vive attention à la gouvernance de l’IMF, à son profil opérationnel et à sa gestion des risques.

Sarah Canetti, responsable des investissements chez ADA, partage son point de vue sur le travail effectué en amont par son équipe et sur la nécessité de prodiguer des conseils professionnels et de qualité aux IMF.

Le financement dans la durée : LMDF et le co-financement

LMDF (Luxembourg Microfinance and Development Fund) est un fonds d’investissement luxembourgeois initié par ADA dont l’objectif principal est de faciliter l’accès à une finance plus responsable en créant des relations pérennes entre les investisseurs, les IMF et leurs clients. Ouvert aux IMF de Tier 2 et 3, ainsi qu’aux institutions financières non bancaires, aux entreprises privées, aux coopératives et aux ONG, le fonds garantit un financement de maximum 5 ans (renouvelable) de l’IMF et effectue des prêts pouvant aller jusqu’à 1 million d’Euros. Cette offre de financement ouvre de nouvelles perspectives et donne envie aux IMF de lancer des projets sur de plus longs termes, tout en leur garantissant une stabilité pécuniaire.

Le cas échéant, selon les besoins identifiés par l’équipe d’investissement, ADA peut proposer un appui financier complémentaire, afin de co-financer directement certaines activités de l’IMF. Un exemple concret de co-financement est la prise en charge de tout ou partie des coûts liés à des évaluations effectuées par des agences de notation spécialisées en microfinance.


 

Investir durablement
Actualité

Mars 2017

Le portefeuille en quelques chiffres - Quatrième trimestre 2016

  • 38 IMF conseillées par ADA et financées par LMDF dans 17 pays - El Salvador (AMC, Optima, Padecoms), Nicaragua (Fundeser, Micrédito, Pana Pana, ProMujer Nicaragua), Guatemala (Adisa, ASDIR, Fundap), Honduras (AMC Honduras, ODEF, Pilarh), Haïti (ACME), Pérou (Arariwa, CrediFlorida, Fondesurco, Prisma), Equateur (Faces, Insotec, Maquita), Cambodge (Maxima, Chamroeun, IPR, SAMIC), Philippines (KPS Seed), Timor Oriental (KIF), Indonésie (Komida), Niger (Asusu), Mali (PAMF, Soro Yiriwaso), Bénin (Pebco), Burkina Faso (PAMF BF), Côte d'Ivoire (PAMF CI), Maroc (Al Karama, AMSSF, INMAA) ;
  • 30% de notre présence se situe en Amérique latine ;
  • Encours des prêts : 18 millions EUR ;
  • Le portefeuille de crédit des IMF a atteint les 580 milllions EUR ;
  • 40 400 entrepreneurs directement atteints ;
  • Pourcentage de clients femmes : 74% ;
  • Encours du prêt moyen : 1 172 EUR ;
  • Secteurs d'activité : agriculture 34%, artisanat 9%, services et petits commerces 45%, autres 12% ;
  • Nombre total des employés des IMF : 8 546 .

 

En mars 2017, sous le conseil de ADA, le Comité d’Investissement de LMDF a approuvé le financement de trois nouvelles IMF :

  • Comuba au Bénin ; 
  • Pro Mujer au Pérou ;
  • Fundenuse au Nicaragua.

 

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