SPI4 : vers une optimisation de la performance sociale


L’outil SPI4 permet à une IMF d’obtenir un diagnostic rapide et complet de ses performances sociales sous forme de graphiques. SPI4 analyse et évalue le niveau de mise en œuvre des Normes universelles pour la gestion de la performance sociale et des Principes de protection des clients de la Smart Campaign.


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SPI4, qu’est-ce que c’est ?

Développé sous Microsoft Excel et disponible gratuitement, SPI4 est un outil d’évaluation de la performance sociale qui aide les IMF à évaluer leur stade de mise en œuvre des Normes universelles de gestion de la performance sociale, lesquelles intègrent les Principes de protection des clients de la Smart Campaign.

SPI4 donne la possibilité aux IMF de collecter leurs données sociales et de générer une analyse de leurs « états sociaux ». L'objectif principal est de gagner du temps dans le traitement des informations afin de détecter rapidement les lacunes de l’IMF en matière de performance sociale et de prendre des mesures pour y remédier.

Téléchargez gratuitement l’outil SPI4 sur le site de Cerise ou demandez à recevoir une évaluation de votre performance sociale grâce à un audit SPI4.


 

Que sont les Normes universelles de gestion de la performance sociale ?

Les Normes Universelles de Gestion de la Performance Sociale sont un ensemble de bonnes pratiques à suivre pour aider les IMF à optimiser leur performance sociale et atteindre leurs objectifs sociaux. Ces normes ont été créées par la SPTF (Social Performance Task Force) grâce à la collaboration de nombreux professionnels de la microfinance à travers le monde. La SPTF a rassemblé ces normes universelles dans un manuel qui décrit les normes (ce que l’IMF devrait réaliser) et les pratiques essentielles de gestion à mettre en place pour atteindre ces normes.

Le manuel des Normes Universelles de Gestion de la Performance Sociale de la SPTF est disponible gratuitement en français, anglais, espagnol, arabe et russe.


 

Que sont les Principes de protection des clients de la Smart Campaign ?

La Smart Campaign est une action mondiale qui implique des dirigeants de la microfinance du monde entier et qui vise à sensibiliser les IMF à l’importance d’offrir des services financiers transparents, respectueux et appropriés à tous leurs clients. La Smart Campaign est hébergée par le Centre pour l’inclusion financière d’ACCION International.

Les Principes de Protection des Clients sont sept principes essentiels pour traiter avec les clients de la microfinance de manière responsable, identifiés par la Smart Campaign :

  1. Développer et distribuer des produits de manière appropriée
  2. Prévenir le surendettement
  3. Fournir des informations transparentes
  4. Appliquer une tarification responsable
  5. Traiter les clients de manière respectueuse et équitable
  6. Garantir la confidentialité des données des clients
  7. Assurer un mécanisme de résolution des plaintes

Chacun de ces sept principes sont déclinés en normes à respecter pour protéger les clients de manière optimale. Au total, ce sont 30 normes de Protection des clients qui ont été définies par la Smart Campaign. Ces normes ont été intégrées dans les Normes universelles de la SPTF.

L’outil SPI4 évalue donc la mise en œuvre des Normes universelles de la SPTF, qui comprennent les 30 normes de la Protection des clients de la Smart Campaign.


 

Comment utiliser SPI4 ?

Vous pouvez télécharger l’outil SPI4 gratuitement sur le site de Cerise. Cependant, Cerise recommande fortement de suivre une formation pour comprendre comment utiliser le SPI4 et les résultats qu’il va générer.

Vous pouvez choisir de remplir SPI4 seul ou avec un auditeur SPI4 qui vous accompagnera tout au long du processus d’auto-évaluation. Si vous avez déjà complété la MFI Factsheet microfinance, il est possible d’importer automatiquement les données dans le SPI4.

Les résultats de l’évaluation vous permettront d’identifier les aspects à améliorer. Vous pourrez alors proposer des recommandations à appliquer selon un plan d’action que vous aurez élaboré. Pour cette étape, vous pouvez choisir de prolonger l’accompagnement de votre auditeur SPI4 grâce à la formule « audit + ». L’auditeur SPI4 vous aidera alors à identifier et mettre en œuvre des recommandations pour une meilleure performance sociale de votre institution.


 

Qui a créé SPI4 ?

SPI4 a été créé par CERISE en collaboration avec la Social Performance Task Force (SPTF), la Smart Campaign, le MIX, Truelift, la fondation Grameen Crédit Agricole, ADA - BRS, Planet Rating, le Pakistan Microfinance Network, Red Financiera Rural, CIF/Afrique de l'Ouest, ESAF Inde, avec l’appui du Liechtenstein Development Service (LED), de la Fondation Ford et de Kazakhstan Microfinance (KMF), membre du Microfinance Centre, pour la traduction en russe.

Plus d’informations sur le site de Cerise.


 

Actualité

Nouveau guide d'implémentation de SPTF pour les IMF

ADA a contribué à la réalisation du nouveau guide de mise en oeuvre des normes universelles de Gestion de la Perfomance Sociale.

Téléchargez le dans le lien ci-dessous :


Un nouvel auditeur qualifié SPI4 au sein de ADA

Caroline Morilhat, chargée de projet dans l’appui aux Institutions de Microfinance chez ADA, a obtenu sa qualification SPI4 le 3 mai 2017. Cela lui permet désormais d’accompagner des Institutions de Microfinance qui souhaitent réaliser un audit SPI4 pour évaluer leur performance sociale. Un bon moyen d’attirer les investisseurs, au regard de leur comportement social et responsable.

Peux-tu nous rappeler ce qu’est SPI4 ?
Développé par CERISE, en collaboration avec la Social Performance Task Force (SPTF) et ses partenaires, SPI4 – Social Performance Indicators – est un outil d’évaluation de la performance sociale pour les Institutions de Microfinance, aligné sur les Normes Universelles de Gestion de la Performance Sociale et les principes de protection des clients, regroupées en 6 dimensions normalisées :

  1. Définir et suivre les objectifs sociaux ;
  2. S’assurer de l’engagement du Conseil d’administration, de la Direction du personnel envers les objectifs sociaux définis ;
  3. Concevoir des produits, services et canaux de distribution qui répondent aux besoins et préférences des clients ;
  4. Traitement responsable des clients ;
  5. Traitement responsable des employés ;
  6. Equilibrer performances financière et sociale.

Sur la base de ces six dimensions, l’outil SPI4 permet à tout auditeur qualifié et tout acteur du secteur de réaliser une analyse approfondie de la performance sociale de l’IMF.

Une 7ème dimension sur la microfinance verte est également disponible optionnellement, dimension alignée sur le « green Index » de l’e-MFP (European Microfinance Plateform). La MFI Factsheet Microfact, outil de monitoring de la performance développé par ADA et BRS, peut être automatiquement intégrée dans le SPI4 afin d’importer directement des données tirées des états financiers de l’institution.
Lorsque que toutes les informations sont renseignées, l’outil propose un diagnostic sous la forme d’un pourcentage d’atteinte des pratiques pour chaque dimension, lequel sert de base à l’auditeur et à l’IMF pour établir un plan d’action.

Concrètement, quels sont les avantages pour ADA d’avoir un auditeur qualifié SPI4 dans ses effectifs ?
Etre auditeur qualifié SPI4 signifie que je suis en mesure d’accompagner toute Institution de Microfinance dans la réalisation de son audit SPI4. L’audit peut être mené auprès d’IMF partenaires d’ADA ou auprès d’autres IMF qui peuvent nous solliciter. A terme, la réalisation d’audits SPI4 permettra à ADA d’obtenir des renseignements approfondis sur son réseau d’IMF.

Comment se déroule le processus de qualification ?
Le processus débute par une formation sur des concepts théoriques de base sur la performance sociale, l’utilisation de l’outil SPI4 et l’interprétation des différents résultats. Après une phase de test de remplissage de l’outil avec des données fictives, nous disposons ensuite de 12 mois pour réaliser un audit au sein d’une IMF, accompagnés par un auditeur qualifié. J’ai effectué mon premier audit au sein de l’IMF Bénin Microfinance où un besoin avait été identifié. J’ai préparé l’audit en amont avec les informations dont je disposais, puis je suis partie une semaine sur place pour réaliser l’audit, accompagnée d’un consultant local que j’avais préalablement sélectionné dans la liste des auditeurs qualifiés sur www.cerise-spi4.org. De retour chez ADA, j’ai finalisé le remplissage de l’outil et rédigé un rapport comprenant une analyse, un plan d’action et des recommandations. J’ai ensuite transmis les documents à CERISE pour une revue et après quelques échanges, j’ai pu finaliser les documents, les transmettre à l’Institution et recevoir mon habilitation. 

Comment les IMF peuvent-elles te solliciter pour la mise en place de cet audit ?
Toute IMF a la possibilité de réaliser une auto-évaluation avec l’outil ou peut contacter l’auditeur de son choix dans la liste disponible sur le site de CERISE pour se faire accompagner. La facilité de financement « Responsible Microfinance Facility (RMF) », mise en place par l’Agence Française de Développement (AFD) et gérée par la SPTF, a pour objectif de renforcer les capacités et la gestion de la performance sociale des IMF. A cet effet, la RMF propose du cofinancement dans les pays cibles en Afrique et au Moyen-Orient pour bénéficier de formations et d’assistance en matière de gestion de la performance sociale et de protection des clients. La prochaine date butoir pour postuler est fixée au 21 juin 2017.

Plus d’informations sur ce lien : https://sptf.info/resources/responsible-microfinance-facility


Caroline Morilhat en mission d’audit à l’IMF « Bénin Microfinance »

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