Objetivo
Familiarizar el público Luxemburgo con la noticia del sector de la inclusión financiera

Socios
Banque de Luxembourg, InFiNe.lu

Algunas cifras desde su creación en 2006 
44 eventos, 74 oradores de todo el mundo, 33 socios asociados y patrocinadores


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Los «Mediodías de las microfinanzas y la inclusión financiera» son conferencias que se llevan a cabo en Luxemburgo, dedicadas a temas relacionados con el sector de la inclusión financiera y los cambios que en él se producen.


Midi terrorisme


45a Midi de la Microfinance et de l'inclusion financière

Financiación inclusiva frente al terrorismo: cumplimiento, lucha contra el blanqueo de capitales y desarrollo

Miércoles, 10 de octubre de 2018, de 12.00 a 14.00
Banque de Luxembourg
14 Boulevard Royal
L-2449 Luxemburgo
 

Los recientes acontecimientos han hecho que las medidas de anti-lavado de dinero y control de la financiación del terrorismo (ALD/CFT) sean aún más necesarias en la escena internacional. Hoy en día, todos los proveedores de servicios financieros están sujetos a normativas y obligaciones de cumplimiento frente a sus clientes, con el fin de prevenir y detectar cualquier abuso. ¿Cómo afectan estas medidas a las instituciones de microfinanzas sobre el terreno? ¿Cómo conciliar estas medidas tan técnicas con el acceso a los servicios financieros para los más pobres, un medio de promover el desarrollo y, por lo tanto, la paz en las regiones del Sahel? ¿Qué papel puede y debe desempeñar Luxemburgo como primer fondo de inversión en microfinanzas del mundo?

 

Anti-lavado de dinero y financiación del terrorismo: amenazas para el desarrollo económico
El Fondo Monetario Internacional (FMI) define el lavado de dinero como "un proceso que consiste en dar una apariencia legítima al dinero que, en realidad, proviene de actividades ilícitas como el narcotráfico, el tráfico de armas o actividades delictivas, entre otras. ». La continuidad del financiamiento del terrorismo es la provisión o recaudación de fondos que pueden ser utilizados para cometer un acto terrorista. Ambos factores pueden, en última instancia, amenazar la estabilidad financiera de un país y, por lo tanto, obstaculizar su desarrollo económico.
 

Regulaciones ALD/FT en respuesta a estas amenazas
Para luchar contra estos abusos financieros, el organismo internacional GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales) ha establecido una serie de reglamentos. Desde entonces, las instituciones financieras tienen un deber de cumplimiento, o sea de cumplimiento y vigilancia hacia sus clientes, es decir, deben verificar sistemáticamente su identidad para asegurarse de que son quienes dicen ser y no presentan ninguna amenaza o historial terrorista.


Los límites de las regulaciones ALD/FT para las microfinanzas
Las regulaciones ALD/CFT imponen obligaciones que, si bien se prestan bien a las instituciones financieras en los países desarrollados, son poco o nada aplicables en los países en desarrollo que cuentan con sistemas de identificación poco sofisticados. En el caso de los clientes de microfinanzas, por ejemplo, es imposible verificar la dirección de residencia de las personas que comparten una vivienda con otros y que no tienen título de propiedad, factura de electricidad u otra prueba de domicilio. Además, estas medidas son a menudo costosas porque requieren la colocación de controladores en varios lugares para las transacciones diarias, gastos que afectan el costo de los servicios básicos. Muchos proveedores de servicios pueden entonces decidir abandonar este segmento de clientes que es demasiado difícil de atender y, sobre todo, poco rentable. Sin embargo, es a menudo en estas áreas donde las microfinanzas deben estar presentes! Aquí es donde debe desempeñar plenamente su papel y promover la emancipación de una población excluida del sistema financiero.

Instituciones de microfinanzas para fomentar el desarrollo
Frente a estas medidas, ¿qué están haciendo las instituciones de microfinanzas para seguir sirviendo a sus clientes, fomentando la inclusión financiera y respetando al mismo tiempo las medidas de cumplimiento? El desafío es aún más difícil cuando algunas jaulas se encuentran en zonas donde las tropas apoyadas por el G5 Sahel y los grupos yihadistas están luchando. La Sra. Azaratou Sondo, Directora General Adjunta a cargo de la Red en la Faîtière des Caisses Populaires du Burkina (FCPB), Burkina Faso, la mayor institución de microfinanzas del país, conoce la realidad sobre el terreno. Para este 45º Midi, nos hablará de los obstáculos a los que se enfrenta a diario sus diferentes agencias repartidas por todo el país (riesgo de blanqueo de capitales, cumplimiento de las normas, lucha contra el terrorismo...) y nos revelará las soluciones que se han puesto en marcha adentro de su institución para encontrar el equilibrio adecuado entre seguridad y acceso a los servicios financieros para los más desfavorecidos.

Este Midi también recibirá la Sra. Sundhevy Debrand, miembro de la Association Luxembourgeoise des Compliance Officers (ALCO) y Chief Compliance Officer de Quilvest Luxembourg Services S.A., para dar testimonio de las acciones llevadas a cabo en el país en materia de regulación.

El papel de Luxemburgo en la lucha contra el terrorismo
Luxemburgo fue uno de los primeros países en adoptar una ley de lucha contra el blanqueo de capitales. Inicialmente limitada al narcotráfico, esta lucha se ha ido extendiendo progresivamente a la financiación del terrorismo, tras los numerosos atentados de los últimos 20 años.

Hoy en día, el país es uno de los principales centros financieros del mundo con reconocida experiencia en la gestión de activos, y posee más del 50% de los fondos de inversión en microfinanzas. Algunos de estos fondos se utilizan con fines de desarrollo en los países del Sur. Por lo tanto, ¿qué medidas deberían adoptarse para garantizar que estos fondos se utilicen adecuadamente -para promover la inclusión financiera- y para evitar una posible malversación de fondos?

El Sr. Raymond Schadeck, Presidente de Investing for Development SICAV (Luxemburgo), concluirá hablando sobre el papel de los fondos de inversión que conceden préstamos a las instituciones de microfinanzas del Sur, su importancia para el desarrollo, pero también su acción para supervisar el uso adecuado de los fondos. Discutirá las limitaciones a las que están sujetos los fondos que quieren invertir en el Sur y cómo trabajan con el gobierno luxemburgués para evitar la malversación de fondos.

El debate será moderado por el Sr. Luc Vandeweerd, miembro de la Junta Directiva de ADA.


Discurso de bienvenida

  • Banque de Luxembourg - Sra. Sarah Khabirpour, Head of Compliance

Oradores

  • Sra. Azaratou Sondo, Directora General Adjunta a cargo de la Red en la Faîtière des Caisses Populaires du Burkina (FCPB), Burkina Faso
  • Sra. Sundhevy Debrand, miembro de la Association Luxembourgeoise des Compliance Officers (ALCO) y Chief Compliance Officer de Quilvest Luxembourg Services S.A.

Moderación

  • Sr. Luc Vandeweerd, miembro de la Junta Directiva de ADA en Luxemburgo

Conclusión

  • M. Raymond Schadeck, Presidente de Investing for Development SICAV, Luxemburgo

Programa:

11.50: Entrada al evento - Cierre de las puertas a las 12.00 (los que llegan tarde pasan por la parte superior del auditorio)

12.00: Discurso de bienvenida - Sra. Sarah Khabirpour, Head of Compliance al Banque de Luxembourg

12.05: Debate "Financiación inclusiva frente al terrorismo: cumplimiento, lucha contra el blanqueo de capitales y desarrollo":

  • Sra. Azaratou Sondo, Directora General Adjunta a cargo de la Red en la Faîtière des Caisses Populaires du Burkina (FCPB), Burkina Faso
  • Sra. Sundhevy Debrand, miembro de la Association Luxembourgeoise des Compliance Officers (ALCO) y Chief Compliance Officer de Quilvest Luxembourg Services S.A., Luxemburgo

Moderador: Luc Vandeweerd, miembro de la Junta Directiva de ADA, Luxemburgo

12.35: Preguntas y respuestas con el público

12.55: Conclusión - Sr. Raymond Schadeck, Presidente de Investing for Development SICAV, Luxemburgo

13.00: Buffet ofrecido a los participantes


Esta reunión adoptará la forma de una conferencia/debate de 30 minutos de duración entre los distintos participantes.

La conferencia se impartirá en francés.
La participación en este 45º Midi es gratuita, pero la inscripción es obligatoria.

Le pedimos que llegue a más tardar 5 minutos antes del comienzo de la conferencia y que no utilice el aparcamiento de Banque de Luxembourg, que está estrictamente reservado a los clientes. Por lo tanto, le aconsejamos que utilice el transporte público - autobús y tranvía.

 

Se informa a los participantes que pueden aparecer en fotos y/o videos tomados durante este evento. Estas fotos y/o videos pueden ser utilizados en material publicado por los organizadores del evento. 
Sin embargo, si usted se opone a la derecha de la imagen, por favor póngase en contacto con nuestros equipos locales antes de que el evento comience.

Los datos recogidos durante su registro se procesan de conformidad con las disposiciones de la ley sobre la protección de las personas con respecto al tratamiento de datos personales. Usted tiene derecho de acceso a sus datos y puede solicitar su rectificación o cancelación dirigiéndose a info@ada-microfinance.lu.


Los oradores de este Midi

Azaratou Sondo/Nignan, Directora Adjunta en carga de la Red Faîtière des Caisses Populaires du Burkina (FCPB), Burkina Faso

Licenciada en Estudios Superiores por el Instituto Técnico de Bancos de París, Master en Sociología (opción sociología rural) por la Universidad de Uagadugú, Master en Comunicación Empresarial por el Instituto Africano de Gestión (IAM-Ouaga), Master en Comunicación para el Desarrollo Humano Sostenible (IPERMIC), La Sra. Sondo Azaratou comenzó su carrera profesional en 1996 en la sección "crédito rural" del Programa de Desarrollo Rural de Sissili, donde ocupó el cargo de subdirectora de proyecto a cargo de la creación de bancos de ahorro y crédito rurales autogestionados.

Regresó a la RCPB en 1999, donde de 1999 a agosto de 2004 fue coordinadora del programa de crédito de ahorro con educación de la Union Régionale des Caisses Populaires du Nord.

De septiembre de 2004 a junio de 2010, fue promovida al cargo de Directora Regional de las Cajas Populares del Norte, donde participó en la consolidación y el desarrollo de las Cajas Populares del Norte.

De julio de 2010 a julio de 2015, ocupó el cargo de Directora de Marketing y Comunicación en la Faîtière des Caisses Populaires du Burkina, donde fue responsable del desarrollo y coordinación de los planes de negocios, políticas y estrategias de marketing y comunicación de la RCPB.

Desde el 1 de agosto de 2015, ha sido nombrada Directora General Adjunta a cargo de la Red en la Faîtière des Caisses Populaires du Burkina.

De 2002 a 2010, fue consultora del Centro de Innovación Financiera a cargo de coordinar y monitorear el desarrollo de nuevos productos en la RCPB.

Es directora de CIF Assurance Vie Burkina desde julio de 2014.

A nivel nacional y subregional, desde mayo de 2017, es Presidenta de la Asociación Profesional de Sistemas Financieros Descentralizados de Burkina Faso y Segunda Vicepresidenta de la Federación de Asociaciones Profesionales de Sistemas Financieros Descentralizados de la UEMOA.

El Estado de Burkina Faso le concedió el rango de Caballero de la Orden Nacional en diciembre de 2015.

La Sra. Sondo/Nignan Azaratou tiene 49 años, está casada y es madre de dos hijos.


Luc Vandeweerd, miembro de la Junta Directiva de ADA, Luxemburgo

Luc Vandeweerd se graduó en 1978 en la Universidad Católica de Lovaina de Bélgica (Maîtrise en Communication Sociale). Trabajó durante veinte años para la Oficina Internacional del Trabajo (OIT) como experto en cooperativas y microfinanzas en varios proyectos de cooperación técnica en África. De 1992 a 2002, el Sr. Vandeweerd fue destinado a Dakar (Senegal) como director de proyecto del PASMEC, un proyecto de apoyo al desarrollo de las microfinanzas en África Occidental dirigido por la OIT en colaboración con el Banco Central de los Estados de África Occidental (BCEAO). En 2002, se unió a la gerencia de ADA, una ONG de microfinanzas con sede en Luxemburgo hasta julio de 2018, cuando se jubiló y se unió a la Junta Directiva de ADA.

Raymond SCHADECK

Raymond Schadeck, Presidente de Investing for Development SICAV, Luxemburgo

Nacido en 1955, Raymond Schadeck es licenciado en Economía (1979) y en Derecho (1981) por la Universidad Louis Pasteur de Estrasburgo. Desde 2012, tiene un certificado en gobierno corporativo de INSEAD y es director certificado por INSEAD e ILA (Institut Luxembourgeois des Administrateurs). Raymond Schadeck también ha sido Presidente de Investing for Development SICAV desde julio de 2018.

El Sr. Schadeck pasó gran parte de su carrera en el bufete de abogados internacional Arthur Andersen (1981-2002). Posteriormente, se incorporó a Ernst & Young como CEO hasta 2010. En 2010, decidió dejar la red de Ernst & Young para dedicarse a una carrera como consejero independiente en empresas luxemburguesas tales como Luxexpo, Luxinnovation (hasta marzo de 2018), Banque Raiffeisen, CDCL, SnapSwap, Minusines, Deveco, Intesa Sanpaolo Holding International y Private Equity International. Raymond es también Presidente del Institut Luxembourgois des Administrateurs (ILA) y Vicepresidente del Conseil Supérieur de Développement Durable (CSDD).

El Sr. Schadeck es Presidente de la Fundación UP, Vicepresidente de la EPI - Association luxembourgeoise pour l'Encouragement, la Promotion et l'Intégration sociales de jeunes et jeunes adultes en détresse (Asociación luxemburguesa para el fomento, la promoción y la integración social de jóvenes y jóvenes adultos en situación de pobreza) - y miembro del Consejo de Administración de EME - Ecouter pour Mieux s'Entente - y de la asociación Equilibre. También fue miembro fundador de la iniciativa "Et assvir 5vir12", que supuso un cambio radical de mentalidad en la sociedad luxemburguesa en interés de las generaciones futuras.


Este 45a. Midi de la microfinance es organizado conjuntamente con el apoyo de la Agencia Luxemburguesa para la Cooperación al Desarrollo y los Asuntos Humanitarios e InFiNe.lu en colaboración con el Banque de Luxembourg.
Los Midis de la microfinance tienen lugar durante el almuerzo de 12.00 a 14.00. En el menú, la presentación de un estudio o caso práctico por un experto en finanzas inclusivas, seguido de una sesión de preguntas y respuestas con el público. Se cierra por un almuerzo ofrecido a todos los participantes.

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