Une offre en conseil et en financement durable pour les IMF au moyen d’un fonds : LMDF

Objetivo del proyecto
Apoyar y asistir a las IMF en la recaudación de fondos

Áreas de intervención
África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central

Gerente del proyecto
Laura Foschi

Cifras clave en el 2º trimestre de 2019
- 51 IMF financiadas en 24 países
- préstamos pendientes (a finales de junio de 2019): 30,9 millones de euros
- préstamo medio: 1.554€
- un 70% de clientes rurales
- 54.382 microempresarios directamente afectados, de los cuales el 80% son mujeres.
- El 75% de las IMF financiadas se beneficiarion de una asistencia técnica de acuerdo a sus necesidades.

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LMDF

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Financiamiento sostenible para su IMF


A través del fondo social luxemburgués LMDF, ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Además, ADA puede ofrecer asistencia técnica.


Desde 1994, ADA se compromete a reforzar la inclusión financiera de las poblaciones excluidas de los circuitos bancarios tradicionales, a través de la asistencia técnica y el financiamiento a la medida de instituciones microfinancieras (IMF), con énfasis en forjar relaciones de largo plazo.
ADA dispone de soluciones de financiamiento para las IMF en crecimiento gracias al fondo de inversión social (creado por ADA en 2009) Luxembourg Microfinance and Development Fund (LMDF).
 

Servicios financieros para las IMF...

ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica , el Sudeste Asiático y Asia Central:

  1. Deuda senior: un importe entre 0,2 y 1,8 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo màximo de 5 años, a tasas de mercado.
  2. Deuda subordinada: un importe entre 0,2 y 1,8 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo entre 5 y 7 años, a tasas de mercado.


...y servicios no financieros

Además de ofrecer servicios financieros, ADA puede proponer:

  • el apoyo, la atención y el seguimiento de nuestro equipo durante todo el periodo de financiación;
  • un programa de asistencia técnica adaptado a las necesidades de las IMF para mejorar su desempeño: este programa, denominad ADA 3T (Tools, Trainings and Technical Assistance) incluye, como su nombre lo indica, herramientas de gestión, diversos cursos de capacitación (desempeño financiero y social, gestión de riesgos, finanzas agrícolas, finanzas digitales, etc.) y asistencia técnica. Este apoyo permite a las IMF, en última instancia, alcanzar sus objetivos sociales para atraer a más inversores.

Descubre la oferta ADA 3T 

ADA 3T

(La oferta sólo es aplicable a determinadas zonas geográficas)

 


LMDF y cofinanciación

LMDF (Luxembourg Microfinance and Development Fund) es un fondo de inversión luxemburgués iniciado por ADA en 2009, cuyo objetivo principal es facilitar el acceso a una financiación más responsable mediante la creación de relaciones sostenibles entre los inversores, las IMF y sus clientes.

Por eso, ADA cuenta con un equipo dedicado al asesoramiento de inversión para LMDF. Su trabajo nconsiste, en primer lugar, en detectar IMF eficaces desde el punto de vista financiero y social, que se ajusten al perfil buscado por el LMDF entre las pequeñas IMF (Tipo II y III).. Para ello, el equipo participa en la misión de prospección sobre el terreno para encontrar IMF, o acude a eventos (conferencias, ferias de inversores, etc.). Si la IMF cumple los criterios de elegibilidad, ADA realiza una auditoría previa sobre el terreno denominada «debida diligencia», para comprobar los datos financieros de la IMF, y reunirse con sus directivos y clientes. De regreso a Luxemburgo, ADA presenta el expediente de financiación al comité del LMDF, que decide o no invertir en la IMF en forma de préstamos (seniors o subordinados). El tiempo entre la solicitud y la concesión varía de 3 a 6 meses dependiendo del acceso a la información y del cumplimiento de los criterios de elegibilidad.

ADA también puede ofrecer apoyo financiero adicional, para cofinanciar directamente algunas de las actividades de la IMF. Un ejemplo concreto de cofinanciación es la asunción total o parcial de los costes relacionados con las evaluaciones realizadas por las agencias de calificación crediticia especializadas en microfinanzas.


Condiciones para acceder a nuestro financiamiento

Condiciones para acceder al financiamiento

¿Cree que cumple con todos los requisitos de elegibilidad dentro de su IMF? Complete el siguiente formulario de solicitud de financiación y envíelo a:

Complete el formulario de solicitud
de financiamiento para las IMF


Las 7 etapas en el proceso de obtención de fondos

Las 7 etapas en el proceso de obtencion de fondos


"Para un mayor impacto con nuestro financiamiento"
Laura Foschi, Directora ejecutiva, ADA

Laura Foschi

"Con más de 50 instituciones de microfinanzas financiadas en 25 países, ADA, a través del fondo LMDF, se convierte en un socio de elección relevante de las IMF. Cabe señalar que el rol de ADA no se limita a la dotación de recursos financieros. Estamos comprometidos con nuestros socios y construimos nuestra relación a través del seguimiento continuo.Nuestro equipo permanece a su entera disposición para implementar en conjunto acciones de larga duración.

Además del financiamiento y seguimiento, podemos y queremos ofrecer asistencia técnica a la medida a nuestros colaboradores, cuando exista la necesidad. El 75% de las IMF que financiamos disfrutan de este apoyo personalizado, del fortalecimiento de capacidades que definimos juntos. Toda nuestra voluntad y visión se concentra en ofrecer a las instituciones los medios necesarios (financieros o técnicos) para actuar.

Intervenimos en cuatro grandes zonas: África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Esta diversificación es una fortaleza y una oportunidad. Demuestra nuestro éxito, nuestras aspiraciones y capacidades. ADA, con LMDF y el respaldo del Gobierno de Luxemburgo, utiliza la experiencia de uno de los principales centros financieros del mundo, para apoyar a las IMF socialmente responsables, que son los actores principales en la lucha contra la pobreza, y por la inclusión financiera."


Quito

Un servicio de asesoramiento y financiación sostenido para las IMF

A través de un fondo de inversión social, ADA tiene soluciones de financiamiento para instituciones microfinancieras (IMF) que necesitan para respaldar su crecimiento. Para ADA, el apoyo financiero de una institución es parte de una asociación a largo plazo complementada por un programa de asistencia técnica.

Descubrir los beneficiarios de las inversiones

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Actualidad

Noviembre de 2019

La cartera en pocas cifras - 2° trimestre de 2019

51 IMF asesoradas por ADA y financiadas por LMDF en 24 países:

  • América Latina (56% de presencia)
    México 
    (SOFIPA), El Salvador (Optima, Padecom), Nicaragua (Fundeser, Fundenuse, Micrédito), Guatemala (ADICLA, ADISA, Fundap, Reficom), Honduras (AMC, FAMA, IDH, Pilarh), Haïti (ACME, Finca Haïti), Perú (EDPYME Alternativa, Norandino, Prisma), Ecuador (COAC 4 de Octubre, Faces, Insotec), Colombia (ECLOF, Finamiga), Argentina (FIE, OMLA, ProMujer).
  • Asia (16% de presencia)
    Cambodia (Maxima), Timor-Leste (Moris Razik), Indonesia (Komida), Kirguistán (Bailyk Finance, Oxus Kirguistán, Salym, Trust Union), Kazakhstán (Arnur, Bereke), Tadjikistán (Furuz, Oxuxs Tadjikistán).
  • África (28% presencia)
    Benín (Comuba, Pebco), Burkina Faso (ACEP BF), Marruecos (AMSSF), Kenia (Letshego), Ghana (Sinapi Aba, Baobab), Sudáfrica (SEF), Uganda (EBO, EFC Uganda, UMF), Sierra Leona (LAPO SL, ACTB S&L).

Préstamos pendientes: 30,9 millones de euros​

Distribucion por subcontinente - T2 2019

Noviembre de 2019

ADA en Foromic 2019 en la República Dominicana!

Nuestros gestores de inversión para la región de América Latina, Eliseo Carrión y Daniela Lafortezza, estuvieron presentes en el stand de ADA en Foromic, que abrió sus puertas del 30 de octubre al 1 de noviembre en Punta Cana, República Dominicana.

Foromic, el evento más importante de América Latina y el Caribe sobre temas relacionados con la inclusión financiera y el desarrollo empresarial, volvió este año para su 22ª edición.

Las actividades organizadas muestran cómo la innovación, impulsada por las tecnologías emergentes, está transformando el concepto de inclusión en los servicios financieros, el espíritu empresarial y el desarrollo de nuevas competencias.

Este año, Foromic también ofreció formas innovadoras de desarrollar su red, experimentar con la innovación y establecer contactos, todo en un solo espacio.

Para más información, visite el sitio web de Foromic: http://www.fomin-events.com/foromic/2018/web/



31 de enero de 2019

Due diligence en Uganda

Olivia Fechner, nuestra gerente de inversiones expatriada a Nairobi, Kenia, estuvo en debida diligencia con EFC Uganda, una institución de microfinanzas en Kampala enfocada en las micro y pequeñas empresas y el missing middle.

Olivia EFC
ACEP Burkina Faso

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