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Olivia efc

Objetivo del proyecto

Apoyar y asistir a las IMF en la recaudación de fondos

Áreas de intervención

África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central

Gerente del proyecto

Simone Uccheddu

Cifras clave en el 4º trimestre de 2020

  • 51 IMF financiadas en 24 países
  • préstamos pendientes: 26,5 millones de euros
  • préstamo medio: 1 338€
  • 55 721 microempresarios directamente afectados, de los cuales el 72% son mujeres

Asociado

LMDF

Contact

invest@ada-microfinance.lu

Formulaire

 

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Financiamiento sostenible para su IMF


A través del fondo social luxemburgués LMDF, ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Además, ADA puede ofrecer asistencia técnica.


Desde 1994, ADA se compromete a reforzar la inclusión financiera de las poblaciones excluidas de los circuitos bancarios tradicionales, a través de la asistencia técnica y el financiamiento a la medida de instituciones microfinancieras (IMF), con énfasis en forjar relaciones de largo plazo.
ADA dispone de soluciones de financiamiento para las IMF en crecimiento gracias al fondo de inversión social (creado por ADA en 2009) Luxembourg Microfinance and Development Fund (LMDF).

 

Servicios financieros para las IMF...

ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica , el Sudeste Asiático y Asia Central:

  1. Deuda senior: un importe entre 0,2 y 1,8 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo màximo de 5 años, a tasas de mercado.
  2. Deuda subordinada: un importe entre 0,2 y 1,8 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo entre 5 y 7 años, a tasas de mercado.


...y servicios no financieros

Además de ofrecer servicios financieros, ADA puede proponer:

  • el apoyo, la atención y el seguimiento de nuestro equipo durante todo el periodo de financiación;
  • asistencia técnica, herramientas de gestión, diversos cursos de capacitación (desempeño financiero y social, gestión de riesgos, finanzas agrícolas, finanzas digitales, etc.).

(La oferta sólo es aplicable a determinadas zonas geográficas)


LMDF y cofinanciación

LMDF (Luxembourg Microfinance and Development Fund) es un fondo de inversión luxemburgués iniciado por ADA en 2009, cuyo objetivo principal es facilitar el acceso a una financiación más responsable mediante la creación de relaciones sostenibles entre los inversores, las IMF y sus clientes.

Por eso, ADA cuenta con un equipo dedicado al asesoramiento de inversión para LMDF. Su trabajo nconsiste, en primer lugar, en detectar IMF eficaces desde el punto de vista financiero y social, que se ajusten al perfil buscado por el LMDF entre las pequeñas IMF (Tipo II y III).. Para ello, el equipo participa en la misión de prospección sobre el terreno para encontrar IMF, o acude a eventos (conferencias, ferias de inversores, etc.). Si la IMF cumple los criterios de elegibilidad, ADA realiza una auditoría previa sobre el terreno denominada «debida diligencia», para comprobar los datos financieros de la IMF, y reunirse con sus directivos y clientes. De regreso a Luxemburgo, ADA presenta el expediente de financiación al comité del LMDF, que decide o no invertir en la IMF en forma de préstamos (seniors o subordinados). El tiempo entre la solicitud y la concesión varía de 3 a 6 meses dependiendo del acceso a la información y del cumplimiento de los criterios de elegibilidad.

ADA también puede ofrecer apoyo financiero adicional, para cofinanciar directamente algunas de las actividades de la IMF. Un ejemplo concreto de cofinanciación es la asunción total o parcial de los costes relacionados con las evaluaciones realizadas por las agencias de calificación crediticia especializadas en microfinanzas.


Condiciones para acceder a nuestro financiamiento

Condiciones para acceder a nuestro financiamiento

Las 7 etapas en el proceso de obtención de fondos

Las 7 etapas

El formulario de financiación

Complete el siguiente formulario de solicitud de financiación y envíelo a: invest@ada-microfinance.lu

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La cartera - 4° trimestre de 2020

51 IMF asesoradas por ADA y financiadas por LMDF en 24 países:

  • América Latina (46% de presencia)
    México 
    (SOFIPA, Avanza Solido, Conserva), Salvador (Padecom), Nicaragua (Fundeser, Fundenuse, Micrédito), Guatemala (ADICLA, ADISA, Reficom), Honduras (AMC, IDH, Pilarh), Haïti (ACME), Perú (Norandino, Alternativa MF, Arariwa), Ecuador (COAC 4 de Octubre, Faces, Insotec), Colombia (ECLOF, Finamiga), Argentina (Ilumina, ProMujer).
  • Asia (26% de presencia)
    Timor-Leste (Moris Razik)Indonesia (Komida), Kirguistán (Bailyk Finance, Oxus Kirguistán, Salym, Trust Union), Kazakhstán (Arnur, Bereke), Tadjikistán (Furuz, Oxus Tadjikistán), Myanmar (Advans Myanmar, Alliance Myanmar)
  • África (28% presencia)
    Benín (Pebco), Burkina Faso (ACEP BF), Marruecos (AMS SF), Kenia (Bimas, M-Kopa, Yehu), Ghana (Sinapi Aba, Baobab), Sudáfrica (SEF), Uganda (EBO, EFC Uganda, UMF), Sierra Leona (LAPO SL, ACTB S&L), Madagascar (SIPEM, Vahatra)

Préstamos pendientes: 26,5 millones de euros​


"Para un mayor impacto con nuestro financiamiento"
Laura Foschi, Directora ejecutiva, ADA

Laura Foschi"Con más de 50 instituciones de microfinanzas financiadas en 25 países, ADA, a través del fondo LMDF, se convierte en un socio de elección relevante de las IMF. Cabe señalar que el rol de ADA no se limita a la dotación de recursos financieros. Estamos comprometidos con nuestros socios y construimos nuestra relación a través del seguimiento continuo.Nuestro equipo permanece a su entera disposición para implementar en conjunto acciones de larga duración.

Además del financiamiento y seguimiento, podemos y queremos ofrecer asistencia técnica a la medida a nuestros colaboradores, cuando exista la necesidad. El 75% de las IMF que financiamos disfrutan de este apoyo personalizado, del fortalecimiento de capacidades que definimos juntos. Toda nuestra voluntad y visión se concentra en ofrecer a las instituciones los medios necesarios (financieros o técnicos) para actuar.

Intervenimos en cuatro grandes zonas: África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Esta diversificación es una fortaleza y una oportunidad. Demuestra nuestro éxito, nuestras aspiraciones y capacidades. ADA, con LMDF y el respaldo del Gobierno de Luxemburgo, utiliza la experiencia de uno de los principales centros financieros del mundo, para apoyar a las IMF socialmente responsables, que son los actores principales en la lucha contra la pobreza, y por la inclusión financiera."


Microfinance

 

Prisma

¿Para qué sirve el microcrédito? El caso de la comunidad de Mishkiyaquillo

La ADA ha seguido a una comunidad que se ha beneficiado del apoyo de la ADA a través de la financiación de LMDF.

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ACTUALIDAD
Yehu Kenya
Febrero de 2021

ADA y LMDF refuerzan la inclusión financiera en la costa de Kenia

En septiembre de 2020, Olivia Fechner, nuestra responsable de inversiones con sede en Kenia, realizó su primera  due diligencia de Covid en la IMF Yehu Microfinance Ltd de Mombasa. La diligencia debida prestó especial atención a la gestión de la crisis por parte de la IMF, incluidos los recursos humanos, la gestión del equipo, la adaptación a las restricciones impuestas por el gobierno (toque de queda), el cierre de Mombasa y el impacto en los clientes y los reembolsos.

En diciembre de 2020, LMDF, el fondo luxemburgués asesorado por ADA, desembolsa un primer préstamo a la IMF keniana. A través de una metodología de grupo, YEHU se dirige a las mujeres microempresarias de la costa de Kenia ofreciéndoles préstamos adaptados a sus ingresos, junto con una oferta de formación. Esta financiación es el resultado de un largo proceso de análisis y debates que comenzó hace varios años. De hecho, esta colaboración comienza en 2016, cuando ADA se reúne con YEHU por primera vez en Mombasa. La IMF buscaba un fuerte impacto social, pero se enfrentaba a problemas informáticos que le impedían acceder a datos fiables sobre su rendimiento. En colaboración con la empresa keniana Finaltus, ADA apoyó a la IMF con la implementación de un nuevo sistema de información que permite a la institución tener acceso a información de calidad y cumplir con los criterios de inversión del fondo LMDF, lo que llevará al desembolso de una primera financiación a finales de 2020. Este enfoque ilustra la voluntad de ADA de construir una sólida asociación a largo plazo con sus IMF asociadas.

Acerca de Yehu Microfinance Ltd
Yehu Enterprises Support Services (YESS) se estableció en 1998 como un proyecto de Choice Humanitarian Kenya, una ONG internacional con sede en los Estados Unidos. Creada inicialmente para movilizar los ahorros de sus miembros, la demanda de crédito se hizo rápidamente evidente y YESS inició sus actividades crediticias en 2000. Su crecimiento llevó a la estructura a independizarse de Choice Humanitarian Kenya y a transformarse en una ONG independiente en 2006. En abril de 2016, YESS se transformó en una sociedad de responsabilidad limitada, Yehu Microfinance Ltd. La ONG sigue siendo el accionista mayoritario con el 88% de las acciones.

Yehu concentra sus operaciones en la zona costera de Kenya, una zona mucho menos atendida por el sector de la microfinanciación en ese país.

Yehu Microfinanzas Ltda. se caracteriza por la búsqueda de un fuerte impacto social. Mediante una metodología de grupo, Yehu se dirige a las mujeres (96% de los clientes) que viven en zonas rurales (70% de los clientes) y ofrece préstamos por un importe medio de 312 euros. Sus créditos están asociados a una oferta de formación en educación financiera y gestión empresarial.