Une offre en conseil et en financement durable pour les IMF au moyen d’un fonds : LMDF

Objetivo del proyecto
Apoyar y asistir a las IMF en la recaudación de fondos

Áreas de intervención
África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central

Gerente del proyecto
Simone Uccheddu

Cifras clave en el 1º trimestre de 2020
- 55 IMF financiadas en 25 países
- préstamos pendientes: 31,9 millones de euros
- préstamo medio: 1.373€
- un 70% de clientes rurales
- 58 640 microempresarios directamente afectados, de los cuales el 77% son mujeres.
- El 75% de las IMF financiadas se beneficiarion de una asistencia técnica de acuerdo a sus necesidades.

Asociado

LMDF

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Financiamiento sostenible para su IMF


A través del fondo social luxemburgués LMDF, ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Además, ADA puede ofrecer asistencia técnica.


Desde 1994, ADA se compromete a reforzar la inclusión financiera de las poblaciones excluidas de los circuitos bancarios tradicionales, a través de la asistencia técnica y el financiamiento a la medida de instituciones microfinancieras (IMF), con énfasis en forjar relaciones de largo plazo.
ADA dispone de soluciones de financiamiento para las IMF en crecimiento gracias al fondo de inversión social (creado por ADA en 2009) Luxembourg Microfinance and Development Fund (LMDF).
 

Servicios financieros para las IMF...

ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica , el Sudeste Asiático y Asia Central:

  1. Deuda senior: un importe entre 0,2 y 1,8 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo màximo de 5 años, a tasas de mercado.
  2. Deuda subordinada: un importe entre 0,2 y 1,8 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo entre 5 y 7 años, a tasas de mercado.


...y servicios no financieros

Además de ofrecer servicios financieros, ADA puede proponer:

  • el apoyo, la atención y el seguimiento de nuestro equipo durante todo el periodo de financiación;
  • un programa de asistencia técnica adaptado a las necesidades de las IMF para mejorar su desempeño: este programa, denominad ADA 3T (Tools, Trainings and Technical Assistance) incluye, como su nombre lo indica, herramientas de gestión, diversos cursos de capacitación (desempeño financiero y social, gestión de riesgos, finanzas agrícolas, finanzas digitales, etc.) y asistencia técnica. Este apoyo permite a las IMF, en última instancia, alcanzar sus objetivos sociales para atraer a más inversores.

Descubre la oferta ADA 3T 

ADA 3T

(La oferta sólo es aplicable a determinadas zonas geográficas)

 


LMDF y cofinanciación

LMDF (Luxembourg Microfinance and Development Fund) es un fondo de inversión luxemburgués iniciado por ADA en 2009, cuyo objetivo principal es facilitar el acceso a una financiación más responsable mediante la creación de relaciones sostenibles entre los inversores, las IMF y sus clientes.

Por eso, ADA cuenta con un equipo dedicado al asesoramiento de inversión para LMDF. Su trabajo nconsiste, en primer lugar, en detectar IMF eficaces desde el punto de vista financiero y social, que se ajusten al perfil buscado por el LMDF entre las pequeñas IMF (Tipo II y III).. Para ello, el equipo participa en la misión de prospección sobre el terreno para encontrar IMF, o acude a eventos (conferencias, ferias de inversores, etc.). Si la IMF cumple los criterios de elegibilidad, ADA realiza una auditoría previa sobre el terreno denominada «debida diligencia», para comprobar los datos financieros de la IMF, y reunirse con sus directivos y clientes. De regreso a Luxemburgo, ADA presenta el expediente de financiación al comité del LMDF, que decide o no invertir en la IMF en forma de préstamos (seniors o subordinados). El tiempo entre la solicitud y la concesión varía de 3 a 6 meses dependiendo del acceso a la información y del cumplimiento de los criterios de elegibilidad.

ADA también puede ofrecer apoyo financiero adicional, para cofinanciar directamente algunas de las actividades de la IMF. Un ejemplo concreto de cofinanciación es la asunción total o parcial de los costes relacionados con las evaluaciones realizadas por las agencias de calificación crediticia especializadas en microfinanzas.


Condiciones para acceder a nuestro financiamiento

Condiciones para acceder al financiamiento


El formulario de financiación

Complete el siguiente formulario de solicitud de financiación y envíelo a:

Complete el formulario de solicitud
de financiamiento para las IMF


Las 7 etapas en el proceso de obtención de fondos

Las 7 etapas en el proceso de obtencion de fondos


"Para un mayor impacto con nuestro financiamiento"
Laura Foschi, Directora ejecutiva, ADA

Laura Foschi

"Con más de 50 instituciones de microfinanzas financiadas en 25 países, ADA, a través del fondo LMDF, se convierte en un socio de elección relevante de las IMF. Cabe señalar que el rol de ADA no se limita a la dotación de recursos financieros. Estamos comprometidos con nuestros socios y construimos nuestra relación a través del seguimiento continuo.Nuestro equipo permanece a su entera disposición para implementar en conjunto acciones de larga duración.

Además del financiamiento y seguimiento, podemos y queremos ofrecer asistencia técnica a la medida a nuestros colaboradores, cuando exista la necesidad. El 75% de las IMF que financiamos disfrutan de este apoyo personalizado, del fortalecimiento de capacidades que definimos juntos. Toda nuestra voluntad y visión se concentra en ofrecer a las instituciones los medios necesarios (financieros o técnicos) para actuar.

Intervenimos en cuatro grandes zonas: África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Esta diversificación es una fortaleza y una oportunidad. Demuestra nuestro éxito, nuestras aspiraciones y capacidades. ADA, con LMDF y el respaldo del Gobierno de Luxemburgo, utiliza la experiencia de uno de los principales centros financieros del mundo, para apoyar a las IMF socialmente responsables, que son los actores principales en la lucha contra la pobreza, y por la inclusión financiera."


La cartera - 1° trimestre de 2020

55 IMF asesoradas por ADA y financiadas por LMDF en 25 países:

  • América Latina (48% de presencia)
    México 
    (SOFIPA, Avanza Solido), El Salvador (Padecom), Nicaragua (Fundeser, Fundenuse, Micrédito), Guatemala (ADICLA, ADISA, Reficom), Honduras (AMC, IDH, Pilarh), Haïti (ACME, Finca Haïti), Perú (EDPYME Alternativa, Norandino, Prisma, Alternativa MF, Arariwa), Ecuador (COAC 4 de Octubre, Faces, Insotec), Colombia (ECLOF, Finamiga), Argentina (Ilumina, OMLA, ProMujer).
  • Asia (26% de presencia)
    Cambodia (Maxima), Timor-Leste (Moris Razik), Indonesia (Komida), Kirguistán (Bailyk Finance, Oxus Kirguistán, Salym, Trust Union), Kazakhstán (Arnur, Bereke), Tadjikistán (Furuz, Oxus Tadjikistán), Myanmar (Advans Myanmar, Alliance Myanmar)
  • África (26% presencia)
    Benín (Comuba, Pebco), Burkina Faso (ACEP BF), Marruecos (AMS SF), Kenia (Bimas, Letshego), Ghana (Sinapi Aba, Baobab), Sudáfrica (SEF), Uganda (EBO, EFC Uganda, UMF, Tugende), Sierra Leona (LAPO SL, ACTB S&L), Madagascar (SIPEM)

Préstamos pendientes: 31,9 millones de euros​


Portraits
Prisma

¿Para qué sirve el microcrédito? El caso de la comunidad de Mishkiyaquillo

La ADA ha seguido a una comunidad que se ha beneficiado del apoyo de la ADA a través de la financiación de LMDF.

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Actualidad

12 de marzo de 2020

Conferencia de prensa: 10 años de LMDF

Esta mañana se ha celebrado una conferencia de prensa en la Maison de la microfinanza para celebrar el 10º aniversario de la LMDF.
De izquierda a derecha en la foto: Laura Foschi, Directora Ejecutiva de ADA; Raymond Schadeck, Presidente de LMDF; Kaspar Wansleben, Director Ejecutivo de LMDF.

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