Une offre en conseil et en financement durable pour les IMF au moyen d’un fonds : LMDF

Objetivo del proyecto
Apoyar y asistir a las IMF en la recaudación de fondos

Áreas de intervención
África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central

Gerente del proyecto

Créditos pendientes en el 3º trimestre de 2018
- 46 IMFs financiadas en 23 países
- préstamos pendientes: 27,3 millones de euros
- préstamo medio: 1.234
- exposición media por IMF: 600.000 euros
- 60.320 microempresarios directamente afectados, de los cuales el 82% son mujeres.
- 70% de los clientes en las zonas rurales
- El 75% de las IMFs financiadas reciben asistencia técnica adaptada a sus necesidades.

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LMDF

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Financiamiento sostenible para su IMF


A través del fondo social luxemburgués LMDF, ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Además, ADA puede ofrecer asistencia técnica.


Desde 1994, ADA se compromete a reforzar la inclusión financiera de las poblaciones excluidas de los circuitos bancarios tradicionales, a través de la asistencia técnica y el financiamiento a la medida de instituciones microfinancieras (IMF), con énfasis en forjar relaciones de largo plazo.
ADA dispone de soluciones de financiamiento para las IMF en crecimiento gracias al fondo de inversión social (creado por ADA en 2009) Luxembourg Microfinance and Development Fund (LMDF).
 

Servicios financieros para las IMF...

ADA ofrece dos clases de financiamiento para IMF Tier 2 y 3 ubicadas en África, Latinoamérica , el Sudeste Asiático y Asia Central. 

  1. Deuda senior : un importe entre 0,2 y 1,5 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo màximo de 5 años, a tasas de mercado.
  2. Deuda subordinada : un importe entre 0,2 y 1,5 millones USD, otorgado en la moneda local, en USD o en EUR, por un plazo entre 5 y 7 años, a tasas de mercado.

...y servicios no financieros

Además de ofrecer servicios financieros, ADA puede proponer:

  • el apoyo, la atención y el seguimiento de nuestro equipo durante todo el periodo de financiación;
  • un programa de asistencia técnica adaptado a las necesidades de las IMF para mejorar su desempeño: este programa, denominado ADA 3T (Tools, Trainings and Technical Assistance) incluye, como su nombre lo indica, herramientas de gestión, diversos cursos de capacitación (desempeño financiero y social, gestión de riesgos, finanzas agrícolas, finanzas digitales, etc.) y asistencia técnica. Este apoyo permite a las IMF, en última instancia, alcanzar sus objetivos sociales para atraer a más inversores.

Descubre la oferta ADA 3T 

ADA 3T


LMDF y cofinanciación

LMDF (Luxembourg Microfinance and Development Fund) es un fondo de inversión luxemburgués iniciado por ADA en 2009, cuyo objetivo principal es facilitar el acceso a una financiación más responsable mediante la creación de relaciones sostenibles entre los inversores, las IMF y sus clientes.

Por eso, ADA cuenta con un equipo dedicado al asesoramiento de inversión para LMDF. Su trabajo nconsiste, en primer lugar, en detectar IMF eficaces desde el punto de vista financiero y social, que se ajusten al perfil buscado por el LMDF entre las pequeñas IMF (Tipo II y III).. Para ello, el equipo participa en la misión de prospección sobre el terreno para encontrar IMF, o acude a eventos (conferencias, ferias de inversores, etc.). Si la IMF cumple los criterios de elegibilidad, ADA realiza una auditoría previa sobre el terreno denominada «debida diligencia», para comprobar los datos financieros de la IMF, y reunirse con sus directivos y clientes. De regreso a Luxemburgo, ADA presenta el expediente de financiación al comité del LMDF, que decide o no invertir en la IMF en forma de préstamos (seniors o subordinados). El tiempo entre la solicitud y la concesión varía de 3 a 6 meses dependiendo del acceso a la información y del cumplimiento de los criterios de elegibilidad.

ADA también puede ofrecer apoyo financiero adicional, para cofinanciar directamente algunas de las actividades de la IMF. Un ejemplo concreto de cofinanciación es la asunción total o parcial de los costes relacionados con las evaluaciones realizadas por las agencias de calificación crediticia especializadas en microfinanzas.


Condiciones para acceder a nuestro financiamiento

Condiciones para acceder al financiamiento

¿Cree que cumple con todos los requisitos de elegibilidad dentro de su IMF? Complete el siguiente formulario de solicitud de financiación y envíelo a:

Complete el formulario de solicitud
de financiamiento para las IMF


Las 7 etapas en el proceso de obtención de fondos

Las 7 etapas en el proceso de obtencion de fondos


"Para un mayor impacto con nuestro financiamiento"
Sarah Canetti, Responsable de soporte técnico, Inversiones de ADA

Sarah Canettii

"Con más de cuarenta instituciones de microfinanzas financiadas en casi veinte países, ADA, a través del fondo LMDF, se convierte en un socio de elección relevante de las IMF. Cabe señalar que el rol de ADA no se limita a la dotación de recursos financieros. Estamos comprometidos con nuestros socios y construimos nuestra relación a través del seguimiento continuo. Todo nuestro equipo (seis personas) permanece a su entera disposición para implementar en conjunto acciones de larga duración.

Además del financiamiento y seguimiento, podemos y queremos ofrecer asistencia técnica a la medida a nuestros colaboradores, cuando exista la necesidad. El 75% de las IMF que financiamos disfrutan de este apoyo personalizado, del fortalecimiento de capacidades que definimos juntos. Toda nuestra voluntad y visión se concentra en ofrecer a las instituciones los medios necesarios (financieros o técnicos) para actuar. Intervenimos en cuatro grandes zonas: África, Latinoamérica, el Sudeste Asiático y Asia Central. Esta diversificación es una fortaleza y una oportunidad.

Demuestra nuestro éxito, nuestras aspiraciones y capacidades. ADA, con LMDF y el respaldo del Gobierno de Luxemburgo, utiliza la experiencia de uno de los principales centros financieros del mundo, para apoyar a las IMF socialmente responsables, que son los actores."


Quito

Un servicio de asesoramiento y financiación sostenido para las IMF

A través de un fondo de inversión social, ADA tiene soluciones de financiamiento para instituciones microfinancieras (IMF) que necesitan para respaldar su crecimiento. Para ADA, el apoyo financiero de una institución es parte de una asociación a largo plazo complementada por un programa de asistencia técnica.

Descubrir los beneficiarios de las inversiones

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Actualidad

Noviembre de 2018

La cartera en pocas cifras - Tercer trimestre de 2018

46 IMF asesoradas por ADA y financiadas por LMDF en 23 países:

  • América Latina (56% de presencia)
    México 
    (SOFIPA), El Salvador (Optima, Padecom), Nicaragua (Fundeser, Fundenuse, Micredito), Guatemala (ADISA, Fundap, Reficom), Honduras (FAMA, IDH, Pilarh), Haïti (ACME, Finca HT), Perú (Arariwa, CrediFlorida, Edpyme Alternativa, Fondesurco, Norandino, Prisma), Ecuador (Faces, Insotec), Colombia (ECLOF), Argentina (FIE, OMLA, ProMujer)
  • Asia (20% de presencia)
    Cambodia (Maxima, SAMIC), Timor-Leste (TRM, Moris Razik), Indonesia (Komida), Kirguistán (Bailyk Finance, Oxus, Salym)
  • África (23% presencia)
    Níger
    (ASUSU), Benín (Comuba, Pebco), Burkina Faso (ACEP), Costa de Marfil (PAMF CI), Marruecos (AL Karama, AMSSF), Kenia (Letshego), Ghana (Sinapi, Baobab), Sudáfrica (SEF), Uganda (UMF)

Préstamos pendientes: 27,3 millones de euros​

Distribucion por subcontinente

Febrero de 2018

ADA apoya a ACEP Burkina Faso

Después de una fuerte colaboración con el grupo ACEP en la gestión de riesgos a través de la asistencia técnica, ADA, a través del fondo de inversión LMDF, apoyó financieramente al ACEP Burkina en febrero con una doble operación de un préstamo subordinado de 300 000 EUR y un préstamo prioritario de 450 000 EUR. El préstamo subordinado tiene por objeto fortalecer el capital social del ACEP Burkina para apoyar su rápido crecimiento, mientras que el préstamo preferente tiene por objeto financiar las necesidades de crecimiento de su cartera.

Burkina Faso, uno de los 25 países más pobres del mundo con una población media de 17 años, es un país con una tasa de desempleo muy alta, especialmente entre los más jóvenes. La mayoría de las actividades gestionadas por la fuerza de trabajo son informales y esta población es a menudo el objetivo de un gran número de IMF en forma de cooperativas o asociaciones que les prestan servicios financieros de manera más o menos profesional.

En este panorama, el ACEP Burkina se posiciona como una IMF profesional al servicio de las PYMES formales o informales a través de una metodología especializada y dedicada basada en montos más altos y un producto de crédito flexible específicamente dedicado a las PYMES. ACEP Burkina forma parte de una red internacional de IMFs que operan en cinco países africanos: Senegal, Camerún, Madagascar, Níger y Burkina Faso y son administradas por ACEP International. La filosofía del CAPE es dirigirse únicamente a las PYME para contribuir al desarrollo económico local a través de la creación de empleo, especialmente para los jóvenes, y para estimular la producción local con alto valor añadido.

ACEP Burkina Faso

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