Nouveaux produits de microfinance


Objectifs du projet
Appuyer les IMF dans la mise en place de nouveaux produits de microfinance

Zones d'intervention
Amérique latine, Asie du Sud-Est, Afrique

Responsable du projet


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ADA innove avec de nouveaux produits de microfinance


ADA développe et teste sur le terrain de nouveaux produits et services de microfinance qui visent à mieux répondre aux besoins variés des clients et à contribuer à l’accroissement de leurs revenus. Les efforts d'innovation se concentrent autour de thématiques essentielles : l'insertion professionnelle des jeunes, la finance agricole, les Petites et Moyennes Entreprises (MPE) et la micro-assurance.


ADA analyse les besoins des clients et développe de nouveaux produits en collaboration avec ses partenaires de terrain, les institutions de microfinance. L’introduction de ces produits innovants sur le marché garantit un accès plus large aux populations visées. C’est aussi l’occasion pour les institutions de microfinance qui les proposent d’élargir leur offre. Cette diversification leur apporte de nouvelles sources de revenus et contribue au renforcement de leur viabilité financière.

Certains groupes de clients, tels que les jeunes entrepreneurs ou les migrants, ont des besoins financiers spécifiques. Il est dès lors crucial de pouvoir leur offrir des produits et des services adaptés.

ADA veille toujours à transmettre à ses partenaires son expertise et sa méthodologie afin qu’ils puissent à terme innover de manière autonome. L’innovation en finance inclusive permet à ADA d’agir au plus près des besoins des populations exclues du système financier classique.


Credart

L'insertion professionnelle des jeunes

Depuis 2007, le nombre de jeunes au chômage est en constante augmentation, toutes régions du monde confondues. Les jeunes éprouvent souvent des difficultés à décrocher un premier emploi ou à obtenir un financement auprès des banques et des IMF pour la création de leur entreprise, faute d’expérience et de garanties financières suffisantes. Pourtant, les jeunes sont l’avenir de nos sociétés.

Le projet Jeunes Entrepreneurs se concentre sur l’insertion professionnelle des jeunes artisans via un microcrédit dédié à la création d’entreprise. Il est assorti d’un accompagnement personnalisé et d’une formation professionnelle pour les jeunes entrepreneurs.

Découvrez les témoignages des premiers bénéficiaires du projet au Rwanda.


Finance-agricole

La finance agricole

L’industrie agro-alimentaire permet de satisfaire les besoins en nourriture de la population mondiale. Selon les Nations Unies, ce secteur est le principal employeur du monde. C’est le gagne-pain de 40% de la population mondiale actuelle et la première source de revenus et d’emploi pour les ménages ruraux pauvres.
Malgré l’importance de l’agriculture pour nourrir l’ensemble de la planète, les 500 millions de petites exploitations agricoles, qui fournissent environ 80% de la nourriture consommée dans les pays en développement, souffrent toujours d’un manque crucial de mécanismes de financements adaptés à leurs activités.

Les institutions financières formelles sont encore considérablement limitées dans leur fourniture de services financiers aux ménages dépendant de l'agriculture, ainsi qu'au secteur de l'agro-industrie. Ce constat se traduit par un déficit de financement rural limitant les investissements agricoles et affectant de manière significative les petits exploitants et leurs organisations, ainsi que les petites et moyennes entreprises agricoles. Tous trois constituent le soi-disant «missing middle» dans les marchés financiers, et souffrent d’un accès très limité au financement.

Dans le cadre de sa mission, ADA a identifié un fort besoin d’accompagnement des IMF pour développer des produits et/ou services en matière de financement de l’agriculture.


cacao

Micro et Petites Entreprises (MPE)

ADA a lancé au premier trimestre 2018 le nouveau programme « Appui aux Micro et Petites Entreprises ».

Elle a également conclu un accord de partenariat avec CTIC Dakar pour accompagner les startups spécialisées en E-santé, E-tourisme et Fintech.


La micro-assurance

La microfinance apporte un bénéficie indéniable mais s’adressant à des populations vulnérables, le risque d’incident et les obligations de solidarité impactent facilement l’équilibre des revenus et le patrimoine des emprunteurs, et par-là compromettent leurs engagements envers l’institution.

ADA et son partenaire Democrance se sont associés sur un nouveau projet visant à favoriser l’accès à des produits d’assurance aux travailleurs migrants, grâce une solution technologique innovante liée aux transferts d’argent.




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