Microfact : visualisez et analysez votre performance financière et sociale


Microfact est une initiative conjointe de ADA et BRS ayant pour objectif de contribuer à l’amélioration des performances des institutions de microfinance et de micro-assurance en proposant des outils et des formations. 


Quels sont les outils de Microfact et comment interpréter les résultats ?

Microfact propose un ensemble d’outils sous forme de fichiers Excel qui calculent l’évolution des principaux indicateurs de performance financière et sociale. Les formations complémentaires permettent l’interprétation et l’analyse des résultats.

Découvrez ci-dessous les 4 outils de Microfact :


1. MFI Factsheet Microfinance version 4.2

MFI Factsheet Microfinance est outil qui permet de suivre et analyser la performance financière et sociale d’une IMF. Après avoir entré les résultats financiers et les données sociales de votre IMF, la MFI Factsheet calcule les ratios et présente vos résultats de performance financière et sociale sous forme de graphiques facilitant l’analyse de votre performance.

Télécharger l'outil (gratuit)

Comment interpréter les ratios et les graphiques générés par la MFI Factsheet Microfinance ?
ADA et BRS vous proposent une formation pour apprendre à analyser les ratios financiers afin d’être capable de prendre les bonnes décisions stratégiques pour garantir l’avenir de votre institution.

Conçu pour servir le plus grand nombre, l'outil MFI Factsheet Microfinance est disponible en 10 langues : anglais, français, espagnol, portugais, russe, vietnamien, lao, khmer, arabe et birman.

Aujourd’hui, plus de 800 IMF dans le monde et de nombreux investisseurs analysent les performances financières et sociales grâce à cet outil.


2. MFI Factsheet BCEAO 

MFI Factsheet BCEAO est une version déclinée de la MFI Factsheet Microfinance développée spécialement pour les Etats membres de la BCEAO (Banque Centrale des Etats d’Afrique de l’Ouest). L’outil intègre les indicateurs prudentiels de la BCEAO et permet aux IMF de la sous-région de générer un reporting financier reconnu par les autorités compétentes.

ADA et BRS proposent une formation en Afrique de l'Ouest aux membres de l'Union économique et monétaire ouest-africaine (UEMOA) pour apprendre à analyser les ratios financiers de la MFI Factsheet BCEAO et être ainsi capable de prendre les bonnes décisions stratégiques pour garantir l’avenir de votre institution.

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3. MFI Factsheet Compiler

MFI Factsheet Compiler est un outil qui permet d’importer plusieurs MFI Factsheets de différentes IMF afin d’évaluer et de comparer leurs performances financières et sociales. Un outil précieux pour les réseaux d’IMF ou les associations professionnelles qui souhaitent obtenir une vision plus large du niveau de performance financière et sociale de leur région, ou pour les investisseurs qui souhaitent suivre l’ensemble de leur portefeuille d’IMF.

ADA et BRS peuvent, sur demande, former et aider à l’utilisation du compiler aux personnes connaissant déjà la MFI Factsheet. 

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4. MFI Factsheet Micro-assurance

MFI Factsheet Micro-assurance est un outil permettant de calculer la performance des produits de micro-assurance. Il est basé sur plusieurs principes clés et calcule les dix principaux indicateurs de performance applicables à la micro-assurance. Le manuel des indicateurs de performance sociale en micro-assurance aide les utilisateurs à interpréter les résultats obtenus.

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Comment interpréter les ratios et les graphiques générés par la MFI Factsheet micro-assurance ?
ADA et BRS vous proposent une formation pour apprendre à utiliser et analyser les ratios financiers de micro-assurance afin d’être capable de prendre les bonnes décisions stratégiques pour garantir l’avenir de vos produits d’assurance.

Dans le cadre du travail mené par le Microinsurance Network, Microfact a conçu plusieurs programmes d’ateliers sur les indicateurs de performance clés en micro-assurance.


Pourquoi les IMF utilisent la MFI Factsheet Microfinance de Microfact ?

Parce qu'elle est disponible en ligne gratuitement, qu'elle est rapide et simple à utiliser et qu'elle permet de :

  • contrôler et analyser les indicateurs de performance financière et sociale de l’IMF sous forme de graphiques et de ratios ;
  • orienter les décisions opérationnelles et stratégiques ;
  • générer des rapports financiers pour les autorités, investisseurs, etc. et importer automatiquement les données du Mix Market pour comparer les performances de l’IMF avec celles de vos concurrents ;
  • renforcer la crédibilité de l’IMF auprès des investisseurs ;
  • importer automatiquement les données dans l’outil SPI4, un outil d’évaluation de la performance sociale développé par CERISE permettant à l’IMF d’aller plus loin dans l’analyse de la performance sociale.

Comment utiliser la MFI Factsheet Microfinance de Microfact ?

Commencez par télécharger gratuitement la MFI Factsheet sur le site de Microfact.

Suivez les instructions du manuel et du tutoriel vidéo pour remplir la MFI Factsheet Microfinance avec vos données financières et sociales.

Analysez les résultats présentés sous formes de ratios et de graphiques. Vous pouvez aussi choisir de vous inscrire à une formation pour apprendre à interpréter et analyser ces ratios générés par la MFI Factsheet.

Les feuilles Excel de la MFI Factsheet incluent des notes explicatives complètes et une assistance en ligne est disponible sur le site de Microfact.org. 


Comment la MFI Factsheet Microfinance mesure-t-elle la performance financière et sociale ?

La MFI Factsheet analyse 16 indicateurs clés de performance financière, déclinés en quatre domaines :

  • la qualité du portefeuille de prêts
  • l'efficacité et la productivité
  • la gestion financière
  • la profitabilité et la durabilité

Pour chaque domaine, Microfact calcule toute une série de ratios financiers présentés sous forme de graphiques faciles à aborder. Les indicateurs intégrés dans Microfact sont identiques à ceux du consensus CGAP.

Microfact analyse également 18 indicateurs sociaux qui proviennent des Standards universels de performance sociale développés par la SPTF (Social Performance Task Force) et Cerise.

Pour aller plus loin, les données de la MFI Factsheet peuvent être automatiquement importées dans l’outil d’évaluation de la performance sociale SPI4


Pourquoi les IMF utilisent la MFI Factsheet Microassurance de Microfact ?

Parce que la MFI Factsheet micro-assurance est un outil dédié à l’analyse de produits de micro-assurance. Elle permet de générer automatiquement 10 ratios principaux et une analyse sous forme de graphiques.


Comment s'inscrire aux formations de Microfact ?

Consultez notre catalogue des formations en ligne ou contactez pour connaître les lieux et dates des prochaines sessions planifiées.


Qui a créé Microfact ?

L’initiative conjointe été créé en 2010 par ADA et BRS. Microfact a bénéficié de l’expertise de la KBC, le premier banquier assureur en Belgique, et a développé son volet de performance sociale grâce aux contributions de Cerise et de la SPTF.

Retrouvez plus d’informations sur le site Microfact.org.


 

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