Cátedra ADA
Cuando el conocimiento académico se une a la experiencia en microfinanzas
La Cátedra ADA en Derecho Financiero nació siguiendo un memorando de entendimiento firmado entre ADA y la Facultad de Derecho, Economía y Finanzas de la Universidad de Luxemburgo. Esta asociación tenía como objetivo vincular la experiencia de ADA con el mundo académico con el fin de satisfacer las necesidades de conocimiento e investigación en finanzas inclusivas.
El desarrollo de la inclusión financiera depende en gran medida del marco regulatorio, que debe adaptarse constantemente a entornos cambiantes y nuevos actores (empresas de transferencia de dinero, operadores de telefonía móvil, FinTech, etc.). .) en los países en desarrollo. En este contexto, los reguladores y las IMF necesitan desarrollar textos regulatorios y sus prácticas de supervisión en el sector.
En este contexto, la Cátedra ADA en Derecho Financiero nació el 6 de octubre de 2014, después de un memorando de entendimiento firmado entre ADA y la Facultad de Derecho, Economía y Finanzas de la Universidad de Luxemburgo. Esta asociación tenía como objetivo vincular la experiencia de ADA con el mundo académico con el fin de satisfacer las necesidades de conocimiento e investigación en finanzas inclusivas.
1 de marzo de 2016, el profesor Dirk Zetzsche es designado titular de la Cátedra. Proporciona capacitación en la Facultad y desarrolla investigaciones sobre leyes y regulaciones financieras, en asociación con las Universidades del Norte y del Sur. Las actividades de la Cátedra son la investigación académica, la enseñanza y las microfinanzas en temas innovadores de finanzas inclusivas, regulación financiera y FinTech.
Administrada por la Universidad de Luxemburgo dentro de la Facultad y piloteada conjuntamente con ADA, la Cátedra es cofinanciada en un 50% por ambas partes, por un monto de 250 000 € por año cada uno. Con más del 50% de los fondos de inversión en microfinanzas domiciliados en Luxemburgo, este acuerdo entre ADA y la Universidad es una oportunidad única para fortalecer el papel y la experiencia del Gran Ducado en microfinanzas.
Las actividades de la Cátedra
1. Enseñanza
Enseñanza académica: en 2017, el profesor Dirk Zetzsche enseñó alrededor de 80 horas de derecho financiero a los estudiantes de maestría en la Uni. Sus cursos se centraron en gestión de patrimonios, gestión de fondos, gestión de riesgos, política de inversión y FinTech.
Educación profesional: la primera edición del Certificado en Derecho y Regulación de la Universidad de Luxemburgo se llevó a cabo del 16 al 26 de enero de 2017 en asociación con ADA y el Instituto BEI. Dirigido a las autoridades encargadas de regular este sector (bancos centrales, etc.), los directores de las instituciones de microfinanzas y los proveedores de servicios financieros digitales, la capacitación reunió a 22 participantes de 16 países en desarrollo, lo que permitió compartir experiencias y transferencia de conocimiento sobre gobernanza, la gestión de riesgos y la regulación en finanzas inclusivas.
2. La transferencia de conocimiento
- Junio de 2017, la Cátedra ADA participó a la 5ª Semana Europea de Investigación sobre Microfinanzas en Portsmouth, en cooperación con e-MFP y el Centro Europeo de Investigación sobre Microfinanzas (CERMi): se seleccionaron 90 documentos de investigación y dos paneles fueron animados sobre el futuro de las microfinanzas y la regulación.
- 28 de noviembre de 2017: la Cátedra organizó una conferencia de investigación sobre finanzas inclusivas en la Universidad de Luxemburgo durante la Semana Europea de las Microfinanzas. Varios oradores internacionales presentaron sus proyectos de investigación.
3. La investigacion
Se han publicado veinte artículos académicos sobre temas de derecho financiero. Se inició una colaboración de investigación con el profesor Ross Buckley de la Universidad de Nueva Gales del Sur en Sídney, uno de los investigadores más reconocidos en el campo de las finanzas digitales inclusivas. 4 Artículos de FinTech sobre la regulación de proveedores de servicios no financieros, el crowdfunding y la regulación inteligente de la innovación se publicaron después del encuentro.
Los participantes en el Certificado 2018 en Derecho y Regulación atestiguan
Tasia Marina Da Costa Quelhas trabaja para Vodafone M-Pesa, un servicio de transferencia monetaria, financiación y microfinanciación en Mozambique (derecha en la foto):
" Desde un punto de vista comercial, era muy interesante para mí estudiar con tantos reguladores. La transferencia de dinero es un fenómeno relativamente nuevo. Suelo encuentrarme con muchos reguladores y este programa me ayudó para ver las cosas desde un punto de vista diferente."
Josué toho, asesor gubernamental de Benín para la inclusión financiera, la innovación y la movilización de recursos (izquierda en la foto):
" El programa ha sido una contribución significativa a la ley, la reglamentación y todos los aspectos de la inclusión financiera. Para mi, el intercambio de experiencias fue clave. Desde el punto de vista de la regulación, era útil para escuchar cómo las personas actúan sobre el terreno y ver cuáles podrían ser los próximos pasos."
Los participantes en el Certificado 2017 en Derecho y Regulación atestiguan
Btissam Derdari, analista en gestión de riesgos en el Banco Central de Marruecos:
"Con muchos años de experiencia en microfinanzas, estaba buscando capacitación que me permitiera fortalecer mi conocimiento e intercambiar con los participantes de distintos horizontes. Estas 2 semanas de capacitación me permitieron conocer a profesionales de varios países y descubrir nuevos enfoques de regulación y supervisión en microfinanzas. El Certificado es una experiencia rica tanto en términos de contenido como en compartimento y oportunidades de networking. Lo recomiendo sin dudas"
Desde entonces, Btissam se ha unido en ADA en el Departamento de Inversiones.
Temitope Akin-Fadeyi, Jefe de la Secretaría de Inclusión Financiera del Banco Central de Nigeria:
"El curso me brindó conocimientos sobre la regulación de las finanzas inclusivas y cubrió áreas críticas como política comercial y cumplimiento, gestión de riesgos, obligaciones AML-CFT, leyes y ética. Particularmente encontré la sesión sobre bancos de arena regulatorios bastante relevante para probar y desarrollar de manera segura innovaciones en servicios financieros digitales. La simulación SIMFI basada en la web para instituciones de microfinanzas me permitió entender mejor los mpactos generados por las decisiones de gestión sobre los requisitos reglamentarios y los objetivos comerciales. Fue una experiencia de aprendizaje de dos semanas muy atractiva e impactante."