IMF africanas explican cómo la digitalización les ha permitido ser más eficientes

25 Abril 2022 Proyectos
Hombre y mujer utilizando el mobile banking

ADA busca desplegar el mayor número posible de soluciones digitales en sus proyectos. Sin embargo, algunos de sus socios necesitan apoyo previo para reforzar sus sistemas de información de gestión (MIS por sus siglas en inglés) antes de desarrollar estas soluciones digitales. 

El proyecto DFI* (Iniciativa de Financiación Digital - Digital Finance Initiative en inglés), recientemente terminado, pretendía abordar este reto apoyando a las IMF africanas para que se digitalicen. Este les permite aumentar su eficiencia operativa, abrir canales de distribución adicionales, ampliar su alcance geográfico y desarrollar nuevos productos y servicios. En resumen, les permite mejorar su desempeño financiero y social. Al final del proyecto de cinco años de la Iniciativa de Financiación Digital, 18 IMF africanas han definido sus necesidades de digitalización, identificado e implementado las soluciones adecuadas.

Los ingresos crecen en Togo a pesar de la pandemia

En COOPEC-SIFA, en Togo, un programa integrado de asistencia técnica cofinanciado por ADA no solo permitió una transformación digital, sino también institucional:

Antes del proyecto, COOPEC-SIFA utilizaba un sistema descentralizado, basado en papel, que requería una consolidación manual de los datos. 

El primer paso fue interconectar todas las bases de datos, el segundo consolidar los datos en tiempo real, lo que facilitó el seguimiento de las actividades comerciales de los agentes y la presentación de informes al Banco Central. Como tercer paso se implementó una solución de recaudación móvil para los agentes.

El hecho de que todos los clientes ahora dispongan de su propia cuenta dentro de un grupo, y que los agentes sean más eficientes y móviles, permite a COOPEC-SIFA llegar a más clientes. Tras la digitalización, el ahorro aumentó un 47% en 18 meses reduciendo considerablemente las necesidades de refinanciación. ¡Impresionantes resultados que se lograron a pesar de la pandemia! 

Los próximos pasos serán conectar los terminales móviles al sistema información de gestión (MIS), digitalizar el proceso de crédito y permitir el reembolso de los créditos a través de teléfonos móviles (monederos digitales).

Philippe Fori, director general de COOPEC-SIFA, explica que “la digitalización ha aumentado nuestra eficiencia, nos ha hecho ahorrar tiempo y ha mejorado nuestras condiciones de trabajo. Nuestros clientes consideran que las transacciones sin papel son más seguras. Antes, las transacciones manuales podían durar tres horas por gropo, ahora sólo tardan 45 minutos ".


El acceso a Internet por satélite impulsa la digitalización en Burkina Faso

Del mismo modo, ADA ayudó a Graine SARL en Burkina Faso a digitalizar sus servicios:

Graine se puso en contacto con ADA para cambiar su MIS después de que una capacitación de ADA le hiciera ver las debilidades de sus antiguos sistemas. 

El nuevo MIS permite al personal gestionar y supervisar las operaciones en tiempo real, responder a las exigencias de gobernanza interna y supervisión, y mejorar los productos financieros. Hoy en día las operaciones se realizan a través del smartphone, conectando los teléfonos de los agentes y el nuevo sistema informático. La falta de acceso a Internet en las zonas rurales de Burkina Faso es uno de los principales retos. Por este motivo, ADA ayudó a instalar receptores de satélite en las sucursales de Graine. 

El siguiente paso consistirá en dotar a todos los agentes de crédito con tabletas para que puedan conceder créditos y cobrar los reembolsos. En el futuro, a Graine también le gustaría introducir una solución de banco a monedero.

Eléonore Céline Compaoré, directora ejecutiva de Graine SARL, destaca que “el proyecto duró nueve meses desde la selección de los proveedores hasta su lanzamiento. Ahora controlamos las actividades y los resultados en tiempo real, lo que nos permite actuar muy rápidamente, mientras que antes nos llevaba 30 días hacer la contabilidad mensual. Todos estás satisfechos con la nueva solución. Durante la pandemia, trabajamos en remoto y organizamos teleconferencias para mantener la comunicación con las sucursales”.

* La Iniciativa de Financiación Digital (DFI) se ha creado a lo largo de 5 años (2017-2021) para ayudar a las IMF a definir y poner en marcha su estrategia digital para mejorar sus resultados financieros y sociales y acelerar así la inclusión financiera.